Các ngân hàng thông báo tạm ngừng giao dịch và khóa thẻ đối với khách hàng không thực hiện theo quy định tại Thông tư của NHNN.
Năm nay, Ngân hàng Nhà nước (NHNN) đã ban hành Thông tư 18/2024/TT-NHNN quy định về hoạt động thẻ ngân hàng nhằm nâng cao bảo mật và đảm bảo an toàn trong giao dịch. Trong đó, có một số điều khoản chính thức có hiệu lực từ 1/1/2025.
Thực hiện theo quy định tại Thông tư này, các ngân hàng đồng loạt phát đi thông báo yêu cầu người dùng phải cập nhật đầy đủ thông tin giấy tờ tùy thân và xác thực sinh trắc học để tiếp tục giao dịch. Những trường hợp khách hàng có thông tin không hợp lệ sẽ bị tạm ngừng giao dịch trực tuyến và khóa thẻ. Cụ thể:
Khách hàng sử dụng giấy tờ tùy thân như Chứng minh nhân dân (CMND), Căn cước công dân (CCCD), hộ chiếu đã hết hiệu lực. Theo quy định tại Luật Căn cước 2023 (Luật số 26/2023/QH15), các loại CMND cũ (9 số và 12 số) sẽ chỉ còn giá trị sử dụng trong các giao dịch đến hết ngày 31/12/2024.
Vì vậy, nếu khách hàng không cập nhật giấy tờ tùy thân mới còn hiệu lực và đầy đủ thông tin lên hệ thống ngân hàng thì sẽ không thể thực hiện bất cứ giao dịch nào, từ rút tiền, chuyển khoản đến thanh toán trực tuyến.
Ngoài ra, việc không thực hiện xác thực sinh trắc học như vân tay hoặc nhận diện khuôn mặt cũng sẽ khiến tài khoản bị dừng giao dịch từ đầu năm 2025. Đây là biện pháp để xác minh danh tính chủ tài khoản, người thực hiện giao dịch, qua đó ngăn chặn các hành vi gian lận, giả mạo hình ảnh.
Không chỉ đối với khách hàng cá nhân trong nước, khách hàng nước ngoài cư trú tại Việt Nam có giấy tờ chứng minh thời hạn cư trú hết hiệu lực cũng sẽ bị dừng giao dịch.
| Khách hàng bị khóa thẻ và tạm ngừng giao dịch nếu chưa cập nhật giấy tờ tùy thân mới và thông tin sinh trắc học |
Do đó, để không bị gián đoạn giao dịch, các ngân hàng khuyến nghị khách hàng cần cập nhật thông tin giấy tờ tùy thân hợp lệ, còn thời hạn sử dụng và sinh trắc học thông qua ứng dụng ngân hàng hoặc tại quầy giao dịch.
Theo thông báo từ các ngân hàng như Agribank, Vietcombank, BIDV, VietinBank, VPBank, Techcombank, ACB, SHB và nhiều ngân hàng khác, tất cả tài khoản có thông tin không khớp với dữ liệu từ Bộ Công an sẽ bị từ chối giao dịch.
Đặc biệt, đối với người nước ngoài và người gốc Việt chưa xác định quốc tịch, ngân hàng yêu cầu khách hàng thực hiện quy trình xác thực trực tiếp tại quầy giao dịch.
Việc cập nhật thông tin và xác thực sinh trắc học không chỉ giúp quản lý tài khoản chặt chẽ hơn mà còn đảm bảo mọi giao dịch được thực hiện bởi chính chủ. Biện pháp này giúp giảm thiểu nguy cơ lừa đảo.
>> Không chỉ khách hàng cá nhân, NHNN sẽ áp dụng xác thực sinh trắc học đối với doanh nghiệp
