Ngân hàng trung ương Ấn Độ, Ngân hàng Dự trữ Ấn Độ (RBI) đã chính thức khuyến cáo với các ngân hàng rằng thông tư cấm hoạt động liên quan đến tiền điện tử không còn hiệu lực ví nó đã được tòa án tối cao đặt ra hơn một năm trước. Bất chấp phán quyết của tòa án tối cao, các ngân hàng đã trích dẫn thông tư RBI khi giao dịch với tiền điện tử.
RBI yêu cầu các ngân hàng ngừng viện dẫn thông tư “không còn hiệu lực” của họ về tiền điện tử
RBI đã ban hành một thông báo vào thứ Hai (31/5) nêu rõ quan điểm của mình về tiền điện tử. Thông báo, có tựa đề “Thẩm định của khách hàng đối với các giao dịch bằng tiền điện tử”, nhắm tới “tất cả các ngân hàng thương mại và hợp tác, ngân hàng thanh toán, ngân hàng tài chính nhỏ, công ty tài chính phi ngân hàng (NBFC) và các nhà cung cấp hệ thống thanh toán”.
RBI đã viết:
“Chúng tôi chú ý đến các báo cáo trên phương tiện truyền thông rằng một số ngân hàng / tổ chức được quản lý đã cảnh báo khách hàng của họ không nên giao dịch bằng tiền điện tử bằng cách tham khảo thông tư RBI… ngày 06 tháng 4 năm 2018”.
Trong thông tư tháng 4, các ngân hàng được khuyên rằng họ không nên giao dịch tiền điện tử. Tuy nhiên, tòa án tối cao Ấn Độ đã hủy bỏ thông tư này vào tháng 3 năm ngoái, cho phép các ngân hàng tiếp tục cung cấp dịch vụ cho các doanh nghiệp tiền điện tử, bao gồm cả các sàn giao dịch tiền điện tử.
Trong thông báo hôm thứ Hai, RBI làm rõ:
“Các ngân hàng/ tổ chức được quản lý viện dẫn thông tư trên là không chính xác vì thông tư này đã bị Tòa án tối cao Hon'ble bác bỏ vào ngày 04 tháng 3 năm 2020 trong vấn đề đơn thỉnh cầu (Dân sự) số 528 năm 2018 (Hiệp hội Internet và Di động của Ấn Độ kiện Ngân hàng Dự trữ Ấn Độ)”.
“Do đó, theo lệnh của Tòa án Tối cao Hon'ble, thông tư không còn hiệu lực kể từ ngày Tòa án tối cao tuyên án, và do đó không thể được trích dẫn hoặc viện dẫn”.
Ngân hàng trung ương cho biết thêm:
“Tuy nhiên, các ngân hàng cũng như các tổ chức khác nêu trên có thể tiếp tục thực hiện các quy trình thẩm định khách hàng phù hợp với các quy định quản lý các tiêu chuẩn về biết khách hàng của bạn (KYC), chống rửa tiền (AML), chống tài trợ khủng bố (CFT) và nghĩa vụ của các tổ chức được quy định theo đạo luật phòng chống rửa tiền (PMLA) năm 2002, ngoài việc đảm bảo tuân thủ các quy định liên quan theo đạo luật quản lý ngoại hối (FEMA) đối với chuyển tiền ra nước ngoài”.
Trong khi hạn chế ngân hàng đã được dỡ bỏ vào tháng 3 năm ngoái, một số ngân hàng ở Ấn Độ được cho là vẫn đang cấm các giao dịch tiền điện tử. Một số khách hàng đã nhận được email cảnh báo từ ngân hàng của họ cho biết rằng họ không được phép sử dụng tài khoản ngân hàng hoặc thẻ tín dụng cho các giao dịch tiền điện tử.
Một số phương tiện truyền thông thậm chí còn đưa tin rằng RBI đã yêu cầu các ngân hàng cắt đứt quan hệ với các doanh nghiệp và trader tiền điện tử một cách không chính thức. Tuy nhiên, National Payments Corporation của Ấn Độ cho biết họ sẽ không cấm các giao dịch tiền điện tử thông qua giao diện thanh toán thống nhất (Unified Payment Interface – UPI).
Trong khi đó, chính phủ Ấn Độ vẫn đang nghiên cứu về quy định tiền điện tử. Một dự luật tiền điện tử được cho là sẽ được giới thiệu tại Quốc hội trong phiên họp Ngân sách nhưng thực tế không phải vậy. Tháng trước, các phương tiện truyền thông đã đưa tin rằng chính phủ có kế hoạch thành lập một hội đồng chuyên gia để làm việc về quy định tiền điện tử.
