Vào ngày 15/11/2023, New York Department of Financial Services (NYDFS) đã ban hành các tiêu chuẩn mới về việc niêm yết và hủy niêm yết tiền ảo (coin). Các quy định mới này áp dụng cho Bitlicense và các công ty ủy thác theo mục đích hữu hạn, đồng thời bao gồm các cân nhắc về mô hình kinh doanh cho thực thể tiền ảo (VCE), kỳ vọng đánh giá rủi ro được cập nhật cho VCE, yêu cầu thông báo trước mới và cập nhật định nghĩa.
Chính sách niêm yết coin của VCE
Theo hướng dẫn mới nhất, các VCE được phê duyệt trước đó về chính sách niêm yết coin phải nhận được sự chấp thuận của NYDFS đối với cả chính sách niêm yết coin và chính sách hủy niêm yết coin trước khi tự chứng nhận bất kỳ coin nào. Sau khi NYDFS phê duyệt cả hai chính sách, VCE có thể tự chứng nhận coin cho các hoạt động tại New York. Tuy nhiên, nếu chính sách niêm yết không được NYDFS phê duyệt, các VCE hầu như sẽ luôn bị hạn chế niêm yết coin trong NYDFS Greenlist, trừ các phê duyệt cụ thể của NYDFS. Ngoài ra, NYDFS vẫn có thẩm quyền tùy ý yêu cầu VCE hủy niêm yết các coin hoặc hạn chế quyền truy cập của người dân New York vào các coin không thuộc Greenlist.
Yêu cầu quản trị niêm yết coin
VCE được yêu cầu phải có ban giám đốc hoặc cơ quan quản lý tương đương tích cực tham gia vào việc giám sát niêm yết coin. Điều này bao gồm phê duyệt hàng năm về chính sách niêm yết coin, ra quyết định về danh sách coin mới và đảm bảo sự độc lập với những người đề xuất niêm yết coin hoặc hủy bỏ niêm yết. Họ cũng phải quản lý và tiết lộ mọi xung đột lợi ích, duy trì việc lưu trữ hồ sơ tuân thủ để NYDFS xem xét và thông báo kịp thời cho NYDFS về bất kỳ hành vi không tuân thủ hoặc thay đổi quan trọng nào đối với chính sách niêm yết coin của họ.
Hơn nữa, cơ quan quản lý hàng năm phải đánh giá lại chính sách niêm yết coin để đảm bảo giảm thiểu rủi ro liên tục và duy trì sự độc lập với quy trình đề xuất ban đầu về việc niêm yết hoặc hủy niêm yết coin. NYDFS hy vọng khuôn khổ quản trị nâng cao này sẽ tăng cường quản lý rủi ro và duy trì các tiêu chuẩn cao về tuân thủ quy định giữa các VCE tuân thủ.
Yêu cầu đánh giá rủi ro khi niêm yết coin
Để đáp lại yêu cầu làm rõ hơn các kỳ vọng đánh giá rủi ro, NYDFS đã nêu bật một số rủi ro cụ thể mà VCE phải đánh giá. Những rủi ro này bao gồm: thiết kế kỹ thuật và công nghệ, hoạt động, an ninh mạng, thị trường và thanh khoản, tài chính bất hợp pháp, pháp lý, uy tín và quy định. Cuối cùng, hướng dẫn yêu cầu VCE xem xét các yếu tố khác để xác định và giảm thiểu rủi ro cụ thể đối với từng loại coin và cách sử dụng nó, đồng thời kết hợp hướng dẫn của NYDFS về ngăn chặn thao túng thị trường và các hoạt động sai trái khác, nếu có.
Cụ thể, VCE cũng phải xác định và giảm thiểu rủi ro xuất phát từ xung đột lợi ích bằng cách có các chính sách và thủ tục nhằm giảm thiểu bất kỳ xung đột nào như vậy từ việc tác động đến các quyết định, khuyến nghị và đánh giá được thực hiện đối với từng coin đang được xem xét. Khi VCE xác định những xung đột lợi ích tiềm ẩn liên quan đến các quyết định niêm yết coin, họ phải tiết lộ rõ ràng những xung đột tiềm ẩn đó cho công chúng. Ngoài ra, VCE có trách nhiệm chung là đảm bảo tất cả khách hàng đều được đối xử công bằng và được bảo vệ đầy đủ theo tất cả các luật và quy định hiện hành, bao gồm cả việc bảo vệ tránh các hành vi không công bằng, lừa đảo hoặc lạm dụng.
Giới hạn của tự chứng nhận VCE
Hướng dẫn mới bao gồm các yêu cầu nghiêm ngặt đối với coin tự chứng nhận của VCE. Đầu tiên, những coin được sử dụng để lách luật hoặc che giấu danh tính sẽ không đủ điều kiện để tự chứng nhận. Các hạn chế cũng áp dụng cho stablecoin không thuộc Greenlist, coin sàn giao dịch và coin trên các giao thức có mối lo ngại về phân cấp hoặc rủi ro tập trung đáng kể. Ngoài ra, VCE bị cấm tự chứng nhận các coin cầu nối và những coin có nguồn cung lưu hành dưới 35%. VCE phải yêu cầu NYDFS phê duyệt để niêm yết những coin đó và phải bao gồm đánh giá rủi ro toàn diện và trường hợp sử dụng kinh doanh cụ thể.
Giám sát coin VCE
VCE phải có chính sách giám sát chặt chẽ đối với các coin tự chứng nhận. Các chính sách này phải đảm bảo các coin tự chứng nhận phù hợp với tiêu chuẩn an toàn, bảo vệ khách hàng và tuân thủ, bao gồm đánh giá lại hàng năm, kiểm soát quản lý rủi ro và chính sách hủy niêm yết coin rõ ràng. Ngoài ra, các VCE dự kiến sẽ tuân thủ hướng dẫn của NYDFS về phân tích blockchain và tuân thủ Đạo luật Bảo mật Ngân hàng cũng như các biện pháp kiểm soát liên quan đến chống rửa tiền và trừng phạt.
Yêu cầu hủy niêm yết coin của VCE
Hướng dẫn mới cũng làm rõ những kỳ vọng của NYDFS liên quan đến việc hủy niêm yết coin của VCE. VCE phải sẵn sàng ngừng hỗ trợ các coin có rủi ro cao và thực hiện việc đó theo cách phù hợp với các nguyên tắc an toàn và lành mạnh cũng như bảo vệ khách hàng và công chúng.
Chính sách hủy niêm yết coin phải toàn diện, phản ánh mô hình kinh doanh, hoạt động, cơ sở khách hàng, khu vực địa lý hoạt động, nhà cung cấp dịch vụ và đặc điểm coin của VCE. Tuy nhiên, một số trường hợp ngoại lệ có thể được áp dụng tùy thuộc vào sự chấp thuận của NYDFS. Ngoài ra, VCE phải họp với NYDFS trước ngày 8/12/2023 để thảo luận về dự thảo chính sách hủy niêm yết coin. Mặc dù thời hạn cho các cuộc họp đầu tiên đã qua nhưng các chính sách cuối cùng sẽ phải có đến ngày 31/1/2024.
Trong các yêu cầu hủy niêm yết coin tổng thể, có hai loại yêu cầu tối thiểu đối với VCE và các chính sách, quản trị, chính sách của họ.
Hủy bỏ yêu cầu quản trị
Về quản trị, VCE phải được cơ quan quản lý phê duyệt về chính sách hủy niêm yết coin, tiến hành đánh giá hàng năm để quản lý rủi ro hiệu quả và duy trì sự độc lập với những người đề xuất niêm yết hoặc hủy bỏ niêm yết coin. VCE cũng phải lưu giữ hồ sơ chính xác để NYDFS xem xét và cần thông báo cho NYDFS bằng văn bản ít nhất 10 ngày làm việc trước khi hủy niêm yết một coin. Hơn nữa, khi VCE thông báo cho NYFDS rằng họ sẽ hủy niêm yết một coin, VCE phải nêu chi tiết lý do cơ bản của họ để làm như vậy và cung cấp mốc thời gian. Ngoài ra, VCE không thể thực hiện những thay đổi đáng kể đối với chính sách hủy niêm yết coin của họ nếu không có sự chấp thuận bằng văn bản từ NYDFS.
Yêu cầu của chính sách hủy niêm yết
Theo hướng dẫn mới, các chính sách hủy niêm yết coin phải bao gồm các phác thảo toàn diện về quy trình hủy niêm yết, bao gồm các ngưỡng tiêu chí thúc đẩy việc hủy niêm yết và tích hợp với các quy trình giám sát của VCE. VCE được chỉ đạo thường xuyên xem xét và cập nhật các quy trình này, có tính đến các yếu tố có thể gây ra cập nhật như phát hiện mới, thay đổi về pháp lý hoặc quy định hoặc chỉ thị từ NYDFS. VCE phải thiết lập vai trò và trách nhiệm đối với từng loại sự kiện kích hoạt để đưa ra hướng dẫn rõ ràng cho các bên liên quan tùy theo hoàn cảnh.
Các yếu tố chính liên quan đến việc thực hiện sự kiện hủy niêm yết bao gồm cung cấp thông báo trước ít nhất 30 ngày cho khách hàng (trừ khi NYDFS có hướng dẫn khác), trả lời các câu hỏi của khách hàng và hỗ trợ bán các coin bị ảnh hưởng của họ, ghi lại tất cả các khía cạnh của quyết định hủy niêm yết, tiến hành giám sát liên tục sự an toàn và lành mạnh, đồng thời đánh giá tác động đến hoạt động của VCE, các đối tác và nhà cung cấp dịch vụ.
Bạn có thể xem giá các đồng coin ở đây.
