Liên tục thua lỗ, đâu là "phao cứu sinh" cho nhà đầu tư?

Trước những biến động mạnh của thị trường chứng khoán, nhà đầu tư dễ mắc phải sai lầm khi đầu tư theo cảm tính. Vì vậy, chiến lược đầu tư theo danh mục đa dạng giúp giảm thiểu rủi ro và duy trì hiệu suất ổn định trở thành lựa chọn thông minh.

Chiến lược đầu tư theo danh mục là gì?

Chiến lược đầu tư theo danh mục (Portfolio Investment Strategy) là phương pháp phân bổ vốn vào nhiều mã cổ phiếu khác nhau nhằm tối ưu hóa lợi nhuận và giảm thiểu rủi ro. Thay vì đặt cược vào một cổ phiếu đơn lẻ với mức rủi ro cao, nhà đầu tư có thể xây dựng một danh mục cổ phiếu cân bằng giữa các ngành và nhóm doanh nghiệp có tiềm năng để đảm bảo hiệu quả đầu tư dài hạn.

Tại Việt Nam, xu hướng đầu tư theo danh mục ngày càng phổ biến khi thị trường chứng khoán có những biến động khó lường. Thực tế cho thấy, những nhà đầu tư tập trung vào danh mục đa dạng thường đạt hiệu suất tốt hơn so với những người chỉ chọn một hoặc vài mã cổ phiếu đơn lẻ.

Dữ liệu thực tế cho thấy chiến lược đầu tư theo danh mục cổ phiếu mang lại hiệu quả cao và bền vững hơn so với đầu tư vào từng cổ phiếu riêng lẻ:

• Nghiên cứu của JPMorgan Asset Management từ năm 2001 đến 2021 cho thấy, danh mục cổ phiếu đa dạng có mức sinh lời trung bình từ 8-10%/năm, trong khi đầu tư vào cổ phiếu riêng lẻ có thể dao động từ -30% đến +50%/năm tùy theo chu kỳ thị trường.
• Báo cáo của S&P Dow Jones Indices chỉ ra rằng hơn 90% các quỹ đầu tư chủ động không thể vượt qua hiệu suất của chỉ số S&P 500 trong dài hạn, cho thấy chiến lược danh mục có hiệu quả ổn định hơn.
• Dữ liệu từ VN-Index giai đoạn 2010-2023 cho thấy danh mục đầu tư đa dạng có thể giúp nhà đầu tư đạt lợi nhuận trung bình 12-15%/năm, cao hơn so với việc đầu tư vào từng cổ phiếu riêng lẻ.

Vì sao chiến lược đầu tư theo danh mục cổ phiếu phù hợp với nhà đầu tư cá nhân?

1. Giảm thiểu rủi ro thông qua đa dạng hóa
   Khi đầu tư vào nhiều cổ phiếu thuộc các ngành khác nhau, nhà đầu tư có thể tránh được tình trạng một ngành hoặc một doanh nghiệp gặp khó khăn ảnh hưởng đến toàn bộ danh mục. Ví dụ, trong đại dịch COVID-19, nhóm cổ phiếu công nghệ và y tế tăng trưởng mạnh, trong khi ngành hàng không và du lịch chịu tác động nặng nề. Một danh mục cổ phiếu đa dạng sẽ giúp cân bằng rủi ro trong những trường hợp như vậy.
2. Tối ưu hóa lợi nhuận theo khẩu vị rủi ro
   Chiến lược đầu tư theo danh mục cổ phiếu cho phép nhà đầu tư linh hoạt lựa chọn danh mục phù hợp với mục tiêu và khả năng chấp nhận rủi ro:
   
   • Danh mục an toàn: Tập trung vào cổ phiếu blue-chip, doanh nghiệp có nền tảng tài chính vững mạnh và tăng trưởng ổn định.
   • Danh mục cân bằng: Kết hợp cổ phiếu tăng trưởng với cổ phiếu phòng thủ, giúp tối ưu hóa lợi nhuận mà vẫn kiểm soát rủi ro.
   • Danh mục tăng trưởng: Đầu tư vào cổ phiếu có tiềm năng tăng giá mạnh, chấp nhận rủi ro cao hơn để đạt lợi nhuận vượt trội.
3. Linh hoạt và dễ dàng tái cơ cấu theo diễn biến thị trường
   Nhà đầu tư có thể điều chỉnh danh mục cổ phiếu theo chu kỳ kinh tế. Ví dụ, khi lãi suất tăng, có thể giảm tỷ trọng cổ phiếu tài chính và tăng tỷ trọng cổ phiếu ngành tiêu dùng. Với sự hỗ trợ của công nghệ tài chính, danh mục đầu tư có thể được theo dõi và tái cơ cấu định kỳ để đạt hiệu quả tối ưu.
4. Hạn chế ảnh hưởng của tâm lý đầu tư cá nhân
   Một trong những sai lầm phổ biến của nhà đầu tư cá nhân là đưa ra quyết định dựa trên cảm xúc, chẳng hạn như mua đuổi khi giá tăng hoặc bán tháo khi giá giảm. Chiến lược đầu tư theo danh mục cổ phiếu giúp nhà đầu tư tuân thủ kỷ luật đầu tư và hạn chế tác động của yếu tố tâm lý, từ đó duy trì chiến lược dài hạn hiệu quả hơn.

YSwealth – Giải pháp đầu tư theo danh mục tiên phong trên thị trường!

Công cụ Tư vấn Quản lý tài sản YSwealth từ Yuanta Việt Nam hỗ trợ đầu tư theo danh mục cổ phiếu với mục tiêu đạt hiệu suất vượt trội hơn so với chỉ số thị trường. Được “may đo” theo khẩu vị rủi ro, tính bình quân trong 4 năm gần nhất (2021 – 2024), danh mục YSwealth DUY TRÌ MỨC LỢI NHUẬN HƠN 20%/NĂM:
‣ Danh mục Tăng trưởng: Lợi nhuận bình quân 35.1%/năm
‣ Danh mục Cân bằng: Lợi nhuận bình quân 24.4%/năm
‣ Danh mục An toàn: Lợi nhuận bình quân 23.6%/năm
‣ Chỉ số VN-Index: Tăng trưởng bình quân 6.5%/năm

Chứng khoán Yuanta Việt Nam tự hào và tin tưởng YSwealth sẽ là giải pháp đầu tư hiệu quả DÀNH CHO MỌI NHÀ ĐẦU TƯ bởi:

• Hiệu quả: Hiệu suất đầu tư VƯỢT TRỘI so với chỉ số VN-INDEX, được minh chứng từ dữ liệu lịch sử (backtest).
• Tối ưu: Hỗ trợ nhà đầu tư gia tăng cơ hội sinh lời và giảm thiểu tác động tiêu cực trong ngắn hạn của thị trường.
• Linh hoạt: Danh mục được theo dõi, cập nhật thường xuyên và tái cơ cấu hàng quý.
• Đa dạng: 03 Danh mục được "may đo" theo khẩu vị đầu tư của khách hàng gồm Tăng trưởng, Cân bằng và An toàn.
• Dễ dàng: Đăng ký nhanh gọn, thao tác dễ dàng, đầu tư ngay trên nền tảng bảng giá/ ứng dụng YSflex.

YSwealth – Giải pháp giúp nhà đầu tư Việt Nam gia tăng tài sản bền vững.
Danh mục đầu tư hiệu suất vượt trội chính là yếu tố cốt lõi giúp YSwealth khác biệt trên thị trường. Không chỉ là một công cụ đầu tư, YSwealth ra đời với sứ mệnh giúp nhà đầu tư Việt Nam tối ưu tài sản và gia tăng lợi nhuận một cách bền vững.

Ông Nguyễn Thanh Tùng, Tổng giám đốc Chứng khoán Yuanta Việt Nam, chia sẻ: “YSwealth được thiết kế dựa trên những thuật toán tài chính tiên tiến, với khả năng sàng lọc và đánh giá hàng nghìn doanh nghiệp niêm yết. Công cụ này không chỉ giúp tối ưu danh mục đầu tư dựa trên khẩu vị rủi ro cá nhân, mà còn cung cấp các giải pháp quản lý rủi ro thông minh, như giới hạn phân bổ ngành và lựa chọn cổ phiếu niêm yết lâu năm, mang lại sự ổn định ngay cả khi thị trường biến động.”

Công cụ Tư vấn Quản lý tài sản YSwealth trên website và ứng dụng YSflex không chỉ tối ưu hóa việc quản lý tài sản mà còn đơn giản hóa hành trình đầu tư, giúp mọi nhà đầu tư chinh phục mục tiêu tài chính - Cùng Yuanta Việt Nam Tạo Lập Thịnh Vượng!

3 Phút đăng ký YSwealth – Cơ hội lợi nhuận 20-35%/năm đang chờ bạn!

>> Margin “hời” - Đầu năm thêm lời cùng Chứng khoán Yuanta Việt Nam