Cụ ông rút hết tiền tiết kiệm để mua vàng nhưng nhân viên ngân hàng thay vì xử lý giao dịch, họ quyết định kiểm tra kỹ lưỡng nguồn tiền và động cơ sử dụng.
Một cụ ông ở Thượng Hải đến ngân hàng rút 2,7 triệu NDT (hơn 9 tỷ đồng) để mua vàng khẩn cấp. Nhận thấy dấu hiệu bất thường, nhân viên ngân hàng từ chối giao dịch và báo cảnh sát, giúp cụ ông tránh khỏi một vụ lừa đảo tài chính phức tạp.
Vào tháng 1/2025, tại một chi nhánh Ngân hàng Nông nghiệp Trung Quốc ở Thượng Hải, một cụ ông ngoài 70 tuổi bất ngờ yêu cầu rút toàn bộ 2,7 triệu NDT ( 9 tỷ đồng) tiền tiết kiệm để mua vàng ngay lập tức. Hành động này khiến nhân viên ngân hàng nghi ngờ. Thay vì xử lý giao dịch, họ quyết định kiểm tra kỹ lưỡng nguồn tiền và động cơ sử dụng.
Sau khi nhận thông tin, cảnh sát vào cuộc và phát hiện cụ ông liên tục liên lạc với các số điện thoại lạ, được hướng dẫn mua vàng với cam kết "lợi nhuận cao, không rủi ro". Những kẻ đứng sau còn khuyến khích cụ gửi vàng để họ "giữ hộ", hứa hẹn mức lãi suất hấp dẫn.
| Hình ảnh minh họa, nguồn: Internet |
Qua điều tra, cảnh sát phát hiện đây là một đường dây lừa đảo tài chính tinh vi. Chúng lập các nền tảng đầu tư giả mạo, sử dụng thuật ngữ chuyên môn và "câu chuyện thành công" để tạo lòng tin. Sau khi nạn nhân đầu tư, chúng sẽ tìm mọi cách thuyết phục họ rót thêm tiền, đến khi không thể rút vốn.
Những vụ lừa đảo dạng này đang gia tăng tại Trung Quốc, đặc biệt nhắm vào người cao tuổi – nhóm có tiền tiết kiệm nhưng thiếu kiến thức tài chính. Các đối tượng lừa đảo tận dụng tâm lý lo ngại lạm phát, thích tích lũy tài sản an toàn để dụ dỗ họ đầu tư vào vàng, ngoại tệ hoặc các kênh tài chính không rõ nguồn gốc.
Nhờ sự cảnh giác của nhân viên ngân hàng, cụ ông đã được cảnh sát giúp đóng băng tài khoản, ngăn chặn giao dịch. Hiện vụ việc đang được điều tra mở rộng, nhằm triệt phá đường dây lừa đảo này.
Về phía ngân hàng, họ cam kết thắt chặt kiểm soát các giao dịch giá trị lớn, đồng thời tăng cường cảnh báo khách hàng – đặc biệt là người lớn tuổi – về rủi ro lừa đảo tài chính. Cảnh sát cũng kêu gọi người dân cảnh giác trước các lời mời gọi đầu tư "lãi suất cao, rủi ro thấp", tránh mất trắng tài sản.
Theo Baidu
>> Thống đốc yêu cầu các ngân hàng khẩn trương có biện pháp quản lý thị trường vàng
