100 nghìn tỷ USD sắp "đổi chủ" trên toàn nước Mỹ: Loạt công ty quản lý tài sản vội vã "bắt trend" để phục vụ đại gia mới nổi thuộc lớp Gen Y và Gen Z

Hơn 100 nghìn tỷ USD dự kiến sẽ được chuyển từ các thế hệ cũ sang những người thừa kế của họ cho đến năm 2048 tại Mỹ.

Các thế hệ trẻ đang kế thừa của cải của thế hệ trước, con cháu của các gia đình giàu có đang đóng vai trò tích cực hơn trong việc tạo ra ảnh hưởng mới trên thế giới. Họ sử dụng các công ty quản lý tài sản gia đình của cha ông để đầu tư một cách sáng tạo hơn, chú trọng tới giá trị nhiều hơn.

Theo báo cáo tháng 12 của công ty nghiên cứu và tư vấn Cerulli Associates, quá trình chuyển giao tài sản lớn đang diễn ra sôi nổi khi hơn 100 nghìn tỷ USD dự kiến sẽ được chuyển từ các thế hệ cũ sang những người thừa kế của họ cho đến năm 2048 tại Mỹ.

Nirbhay Handa, Giám đốc điều hành của nền tảng di cư toàn cầu Multipolitan, nói với CNBC rằng: "Có một sự chuyển giao tài sản lớn giữa các thế hệ, nhưng sở thích của thế hệ bùng nổ trẻ sơ sinh (baby boomer) hoàn toàn khác với thế hệ thiên niên kỷ (millennials - Gen Y)".

Handa cho biết: “Bây giờ bạn có thế hệ trẻ thực sự tin rằng lợi nhuận và tiến bộ phải song hành với nhau”.

Một sự thay đổi lớn

Thế hệ Millennials (sinh năm 1981 đến 1996) và Thế hệ X (sinh năm 1965 đến 1980) sẽ là những người hưởng lợi lớn nhất từ việc chuyển giao tài sản và dự kiến sẽ thừa kế khoảng 85 nghìn tỷ USD từ năm 2024 đến năm 2048, theo báo cáo.

Thế hệ Z (sinh từ 1997-2012) và các thế hệ trẻ hơn dự kiến sẽ thừa kế hơn 15 nghìn tỷ USD.

Đáng chú ý là phần lớn chuyển giao tài sản sẽ đến từ các gia đình có giá trị tài sản ròng cao (HNW) và siêu cao (UNHW), các nhóm cùng nhau chiếm khoảng 2% tổng số hộ gia đình, theo báo cáo. Những gia đình này dự kiến sẽ đóng góp hơn 50% số tiền chuyển nhượng, tương đương khoảng 62 nghìn tỷ USD.

“So với thế hệ baby boomer và các thế hệ cũ, thế hệ sau ít bị thúc đẩy bởi tiền bạc và được thúc đẩy nhiều hơn bởi việc đóng góp cho xã hội”, Martin Roll, một thành viên danh dự của INSEAD và chuyên gia kinh doanh gia đình và văn phòng gia đình cho McKinsey and Company cho biết.

“Họ nhìn ra bên ngoài cửa sổ và hỏi: 'Điều gì đang chờ đợi ở đây? Những câu hỏi lớn của thời đại chúng ta là gì?'”.

Thế hệ X và thế hệ Millennials quan tâm đến tác động xã hội — các chủ đề như biến đổi khí hậu, đa dạng, sức khỏe và thể chất cũng như phòng ngừa xung đột địa chính trị là những chủ đề được quan tâm hàng đầu, Handa cho biết.

"Tôi nghĩ tính bền vững là điều được thế hệ trẻ tin tưởng mạnh mẽ", CEO của Multipolitan nói thêm. "Vì vậy, họ có thể không quan tâm đến việc đầu tư vào nhiên liệu hóa thạch hoặc dầu khí, nhưng họ rất quan tâm đến việc đầu tư vào một công ty như Oatly ... hoặc Beyond Meat”.

Sự thay đổi trong thái độ đầu tư này của các thế hệ trẻ được cho là xuất phát từ nhu cầu cấp thiết.

“Mọi người đang thấy chiến tranh nổ ra, họ chứng kiến tác động của biến đổi khí hậu và thiếu nước uống ở nhiều nơi trên thế giới”, ông giải thích. “Kết quả là, thế hệ này đã trở nên kiên quyết hơn trong việc tập trung vào những điều phù hợp với các giá trị cá nhân của họ”.

“Những thách thức là có thật... đúng vậy, chúng ta đã nói về khí hậu vào những năm 60 và 70, khi đó bạn sẽ thấy chúng trên các tờ báo Mỹ, nhưng nó nghe có vẻ vẫn trừu tượng. Bây giờ, chuyện biến đổi khí hậu xảy ra ngay trước mắt. Bão đang đến, lũ lụt đang xảy ra, bão thường xuyên hơn... đó là bằng chứng và họ đang nhìn thấy nó”, Roll nói.

'Các trung tâm đổi mới'

Một sự thay đổi lớn khác có thể thấy trong cách một số văn phòng gia đình được điều hành.

“Toàn bộ ý tưởng về các văn phòng gia đình không còn cứng nhắc như trước nữa... Các văn phòng gia đình đã trở thành trung tâm đổi mới”, Handa cho biết. Lớn lên trong thời đại số hóa, thế hệ trẻ của các gia đình giàu có đang đầu tư nhiều hơn vào công nghệ và các công ty khởi nghiệp.

Họ tìm cách khám phá và đầu tư vào các công nghệ có thể trở thành “đòn bẩy tạo ra tác động”, Roll cho biết. “Ví dụ, đầu tư vào công nghệ khí hậu, công nghệ giáo dục, xử lý thực phẩm, xử lý nước, tài nguyên thiên nhiên, năng lượng tái tạo”.

Ngoài ra, các thế hệ kế thừa năng động hơn trong cách họ đầu tư thông qua các văn phòng gia đình của mình.

Roll cho biết: “Trước đây, cha mẹ là những người đầu tư kiểu đơn nhất — họ điều hành một doanh nghiệp, nhưng những người trẻ tuổi hơn có thể không quan tâm đến điều này. Do đó, họ bắt đầu đa dạng hóa thông qua văn phòng gia đình”.

Tại sao đợt chuyển giao tài sản lớn lại diễn ra?

Mặc dù sự thật là của cải luôn thay đổi chủ sở hữu, nhưng ý nghĩa của sự chuyển giao cải lớn trong thế hệ chúng ta có thể được giải thích bằng cách nhìn lại làn sóng thứ ba của cuộc cách mạng công nghiệp.

Roll cho biết: “Sau quá trình công nghiệp hóa - đặc biệt là thế giới phương Tây - diễn ra vào những năm 50 và 60, nhất là với sự trỗi dậy của Mỹ sau Thế chiến thứ hai và Châu Âu, rất nhiều của cải đã được tạo ra”.

Trong sự bùng nổ kinh tế sau chiến tranh này, đã có khoảng 40 năm “hoạt động kinh tế nổi bật”, dẫn đến việc tạo ra các ngành công nghiệp mới, các doanh nghiệp lớn và cuối cùng là sự trỗi dậy của tầng lớp trung lưu ở Mỹ và Châu Âu.

“Nhờ đó, việc làm đã được tạo ra. Mọi người đều có xe hơi, mọi người đều có nhà... vì vậy, bạn đã có rất nhiều thay đổi lớn cho phép tạo ra loại của cải đó”, Roll nói với CNBC.

“Chính thế hệ cao cấp này đã thực sự xây dựng thế giới và sự giàu có sau Thế chiến thứ hai, và sự giàu có đó, bao gồm cả cổ phần kinh doanh, hiện đang được truyền lại cho Thế hệ X, nhưng tất nhiên là cho cả những người trẻ tuổi hơn”.

Tiếp nối cái cũ với cái mới

Nhìn chung, khi hàng nghìn tỷ USD đổi chủ, điều này có ý nghĩa gì đối với thế giới?

Handa cho biết: "Sự thay đổi lớn về tiền bạc này có nghĩa là cách mọi thứ được thực hiện trong quá khứ không nhất thiết sẽ giống với cách mọi thứ sẽ được thực hiện trong tương lai".

"Thời đại này là thời đại của sức sống, sự sôi động và sự kết nối. Đó là về dân chủ hóa, về khát vọng, về khả năng tiếp cận. Các lựa chọn đầu tư đang thay đổi và các tổ chức kế thừa cần phải thích ứng với thế giới mới".

Cuối cùng, khi các thế hệ trẻ hơn thừa hưởng sự giàu có, Roll cho biết: "Tôi nghĩ bạn sẽ thấy tiền được dùng để làm việc tốt. Nó sẽ được tái đầu tư vào nền kinh tế, vào công nghệ và tôi nghĩ là vào một số thách thức lớn của thời đại chúng ta: khí hậu, vấn đề giới tính, nhóm thiểu số, làng mạc, người nghèo và giáo dục cơ bản".

Tham khảo CNBC