Ngân hàng cảnh báo 5 chiêu lừa đảo mới dịp cận Tết khiến thẻ tín dụng bị chiếm đoạt, đi kèm nhiều rủi ro 'không đáng có'

Theo Eximbank, các thủ đoạn lừa đảo ngày càng tinh vi với nhiều hình thức giả mạo khác nhau, có thể dẫn đến nhiều hệ lụy nghiêm trọng.

Ngân hàng TMCP Xuất Nhập khẩu Việt Nam (Eximbank - Mã: EIB) vừa phát đi cảnh báo về các hình thức lừa đảo mới diễn ra trong thời gian gần đây, khi dịp Tết Nguyên Đán 2025 đang đến gần. Theo thông báo, các thủ đoạn lừa đảo ngày càng tinh vi với nhiều hình thức giả mạo khác nhau.

Thứ nhất, kẻ gian có thể giả danh nhân viên ngân hàng gọi điện hoặc nhắn tin để mời khách hàng mở thẻ tín dụng, sử dụng dịch vụ đáo hạn hoặc rút tiền mặt dưới hình thức trả góp với mức phí thấp.

Thứ hai, đối tượng giả danh cơ quan chức năng (Công an, Viện Kiểm Sát, Tòa án) thông báo khách hàng đang nợ thẻ tín dụng và yêu cầu chuyển tiền gấp nếu chậm trễ sẽ bị khởi tố điều tra.

Thứ ba, nhiều đối tượng còn giả mạo App VNeID, Bộ Công An, Tổng Cục Thuế… có chứa mã độc. Nếu khách hàng cài đặt những ứng dụng này, điện thoại sẽ bị kiểm soát thiết bị và mất thông tin cá nhân.

Thứ tư, Eximbank cũng cảnh báo về thủ đoạn dán đè mã QR giả mạo lên mã thật hoặc gửi mã QR để dẫn khách hàng truy cập các website lừa đảo.

Thứ năm, các đối tượng còn có thể giả mạo khuôn mặt, giọng nói bằng phần mềm Deepfake AI giống hệt người quen khách hàng và yêu cầu cung cấp thông tin thẻ để chuyển tiền thanh toán gấp.

Eximbank nhấn mạnh, khi đồng ý sử dụng dịch vụ từ các liên kết lạ hoặc các ứng dụng giả mạo, khách hàng phải cung cấp cho đối tượng thông tin thẻ, mã OTP, Mã CVV để thực hiện giao dịch. Có trường hợp, khách hàng được yêu cầu đưa thẻ vật lý để đối tượng chủ động thực hiện giao dịch.

Điều này dẫn đến nhiều hệ lụy nghiêm trọng như thông tin thẻ bị lộ dễ khiến kẻ xấu lợi dụng để thực hiện các giao dịch không cần mã xác thực OTP (Google, Facebook…), tệ hơn là để rửa tiền hoặc làm địa chỉ nhận tiền lừa đảo.

Thậm chí, khách hàng có thể bị phát sinh nợ xấu nếu tài khoản được dùng để vay tiền ngân hàng hoặc các tổ chức tín dụng. Khi đó, chủ tài khoản sẽ phải chịu trách nhiệm pháp lý với các khoản vay hoặc các hoạt động phi pháp diễn ra dưới tên mình.

Để bảo vệ khách hàng trước các nguy cơ trên, Eximbank khuyến cáo khách hàng không sử dụng dịch vụ đáo hạn thẻ tín dụng hoặc rút tiền mặt từ thẻ trái phép. Khách hàng tuyệt đối không truy cập các đường dẫn, website hoặc tin nhắn có tên miền lạ.

Ngoài ra, khách hàng cần tránh cung cấp tên đăng nhập, mã OTP, số thẻ, mã CVV, mật khẩu tài khoản, mã mở khóa Etoken qua các tin nhắn, đường link, cuộc gọi chưa được xác thực trong bất kỳ trường hợp nào, kể cả cho người tự xưng là công an, cơ quan điều tra, nhân viên ngân hàng.

Eximbank cũng khuyến nghị khách hàng nên thường xuyên theo dõi biến động số dư thẻ qua tin nhắn SMS hoặc ứng dụng để phát hiện kịp thời các giao dịch bất thường.

Nếu nghi ngờ hoặc phát hiện các hành vi lừa đảo, khách hàng cần thông báo ngay cho phòng giao dịch Eximbank gần nhất hoặc liên hệ tổng đài hỗ trợ để được hỗ trợ kịp thời. Bên cạnh đó, khách hàng cũng có thể trình báo vụ việc với cơ quan công an địa phương để được hướng dẫn giải quyết theo quy định pháp luật.

>> Khi dùng WiFi công cộng, tuyệt đối không làm việc này để tránh 'bay' sạch tiền trong tài khoản ngân hàng