Nhà cố vấn doanh nghiệp tiền điện tử, Patrick Hansen đã đưa ra suy nghĩ của mình về vấn đề rủi ro pháp lý mà Lightning Network của Bitcoin có khả phải đối mặt, sau các lệnh trừng phạt đối với máy trộn tiền điện tử Tornado Cash.
Các nhà chức trách Hoa Kỳ đã thêm Tornado Cash vào danh sách trừng phạt của Văn phòng kiểm soát tài sản nước ngoài của chính phủ Hoa Kỳ (OFAC) vào ngày 8 tháng 8. Bộ Tài chính tuyên bố hơn 7 tỷ đô la tiền bất hợp pháp đã được rửa thông qua giao thức này kể từ năm 2019.
Kể từ đó, các địa chỉ Tornado Cash đã bị đưa vào blacklist (danh sách đen), các nhà phát triển đã xóa tài khoản Github và website đang dừng hoạt động. Team nghiên cứu của Tornado Cash cũng đã thông báo ngừng hoạt động vào ngày 13 tháng 8.
Câu chuyện đã đưa ra những câu hỏi về quyền riêng tư cá nhân và sự ủy quyền của các cơ quan chức năng giám sát không gian tiền điện tử. Hơn thế nữa, việc coi Tornado Cash là một công cụ trung lập bao gồm code và không phải là một “private” đáng tin cậy.
Bitcoin Lightning có nguy cơ bị gắn cờ là rủi ro cao
Bình luận về điều này, Hansen chỉ ra rằng các dịch vụ Bitcoin Lightning có giám sát sẽ buộc phải tuân thủ điều lệ từ Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính của Hoa Kỳ (FATF). Điều này nêu rõ các nhà cung cấp dịch vụ phải chia sẻ thông tin người khởi tạo và người thụ hưởng có liên quan cùng với các giao dịch tiền điện tử để chống rửa tiền và tài trợ khủng bố.
“VASP và các tổ chức tài chính khác nhau để chia sẻ thông tin người khởi tạo và người thụ hưởng có liên quan cùng với các giao dịch tài kỹ thuật số, do đó giúp ngăn chặn bọn tội phạm và khủng bố lạm dụng”.
Tuy nhiên, Hansen cho biết việc triển khai điều này sẽ khó thực hiện đối với các node Lightning trong thực tế. Vấn đề còn phức tạp hơn bởi các node có khả năng được phân loại là các nhà cung cấp dịch vụ thanh toán được quản lý, có thể đòi hỏi các yêu cầu bổ sung như xác thực khách hàng.
Vấn đề là dòng tiền chảy qua Lightning Network có thể được coi là rủi ro quá mức theo các khuôn khổ chống rửa tiền hiện có. Tuy nhiên, các nhà hoạch định chính sách phải xử lý đúng vị trí của vấn đề.
Có hy vọng về quyền riêng tư sau câu chuyện Tornado Cash không?
Về sự tiếp cận quá mức của chính phủ, CEO của Aztec Network (một Layer bảo mật dựa trên Ethereum,) Zac Williamson, cho biết vẫn lạc quan về khả năng bảo vệ quyền riêng tư của công nghệ Web3.
“Bất chấp hoàn cảnh khó khăn của hiện tại, vẫn có cơ sở để lạc quan về tương lai của web3”.
Williamson cho biết Web3 network có thể tuân thủ các mục tiêu của các cơ quan quản lý và vẫn bảo vệ quyền riêng tư của người dùng “nhưng sẽ không phù hợp với các cấu trúc quy định hiện có”.
Ông giải thích rằng kịch bản trên có thể tồn tại nếu các cơ quan quản lý nhắm mục tiêu đến Layer ứng dụng, chẳng hạn như Ramp và ví, thay vì đi theo cấp độ mạng. Điều này đã được làm rõ hơn bằng cách sử dụng sự tương tự về việc các nhà cung cấp dịch vụ Internet không chịu trách nhiệm về “dữ liệu trong cáp của họ”.
“Có một chỗ cho quy định trong web3. Nó không ở cấp độ mạng. Nó ở cấp độ ứng dụng; các công ty và tổ chức truy cập vào web3 để cung cấp dịch vụ cho người dùng và doanh nghiệp. ví dụ: on/off ramp tiền điện tử và ví được lưu trữ”.
Bất chấp cách tiếp cận nặng nề được thực hiện chống lại Tornado Cash, Williamson bày tỏ sự tin tưởng rằng các cơ quan quản lý sẽ dần chấp nhận và lập pháp cho quyền riêng tư tài chính. Rốt cuộc, việc tiếp tục đi theo con đường hiện tại sẽ chỉ dẫn đến sự đổi mới ở những nơi khác.
