Các sự kiện gần đây xung quanh sàn giao dịch tiền điện tử Binance đã làm dấy lên cuộc tranh luận đáng kể về việc Hoa Kỳ đàn áp các công ty tiền điện tử. Theo Omid Malekan, một tác giả đồng thời là giáo sư kiêm nhiệm tại Trường Kinh doanh Columbia, cách tiếp cận của Bộ Tư pháp Hoa Kỳ trong vụ việc này rất khác so với những gì được thấy trong tài chính truyền thống.
“Những người chân thành tin rằng tiền điện tử là một công cụ duy nhất giúp những người xấu làm điều xấu không hiểu phần còn lại của hệ thống tài chính thực sự hoạt động như thế nào”, Malekan viết trên X (Twitter), cho biết thêm rằng các công ty tuân theo các biện pháp tốt nhất về Chống rửa tiền vẫn xử lý một lượng lớn tiền bất hợp pháp. “Nhưng tất cả đều được coi là ổn vì đã có ai đó làm thủ tục giấy tờ.”
Malekan cũng lập luận rằng nhiều người ở Phố Wall sẽ bị bỏ tù nếu các công ty truyền thống bị đối xử tương tự như Binance trong những trường hợp tương tự.
“Nếu họ tuân theo tiêu chuẩn Binance thì sẽ có hàng trăm giám đốc điều hành phải ngồi tù và sẽ có ít tiền hơn để mua lại cổ phần (hoặc vận động hành lang). Nhưng các chủ ngân hàng đủ thông minh để không bao giờ thắc mắc về trò chơi.”
Bất chấp những lời chỉ trích, Malekan tin rằng sàn giao dịch vẫn “sai khi nói dối khách hàng và sai khi không tuân thủ”. Binance và đồng sáng lập của nó, Changpeng Zhao, gần đây đã đạt được một thỏa thuận tỷ đô với chính phủ Hoa Kỳ vì bị cáo buộc cho phép các cá nhân tham gia vào các hoạt động bất hợp pháp nhằm chuyển “tiền bị đánh cắp” thông qua sàn giao dịch. CZ từ chức Giám đốc điều hành như một phần của thỏa thuận dàn xếp.
Malekan cũng ca ngợi sự đóng góp của Binance cho lĩnh vực tài chính toàn diện trong vài năm qua:
“Nó đã thực hiện một công việc khá tốt khi đưa hàng chục triệu người nghèo, da nâu và những người có hoàn cảnh khó khăn khác vào hệ thống tài chính, điều mà các công ty tài chính tuân thủ quy định của thế giới thường xuyên không làm được.”
ICIJ điều tra hoạt động rửa tiền toàn cầu
Theo các tài liệu bị rò rỉ do Hiệp hội các nhà báo điều tra quốc tế (ICIJ) thu được, một số ngân hàng lớn nhất thế giới đã cho phép bọn tội phạm rửa hàng nghìn tỷ đô la.
Cuộc điều tra, được tiết lộ vào tháng 9 năm 2020, đã phân tích hơn 2.100 báo cáo hoạt động đáng ngờ (SAR) liên quan đến các giao dịch trị giá hơn 2 nghìn tỷ USD từ năm 1999 đến năm 2017 đã bị các nhân viên tuân thủ nội bộ của các tổ chức tài chính gắn cờ là có khả năng rửa tiền hoặc hoạt động tội phạm. Các ngân hàng tạo điều kiện cho các giao dịch này bao gồm các tổ chức lớn như Bank of New York Mellon, Deutsche Bank, và HSBC.
ICIJ đã tập hợp hơn 400 nhà báo từ 110 hãng tin ở 88 quốc gia để điều tra các ngân hàng có khả năng liên quan đến rửa tiền.
