9 nhà lập pháp Hoa Kỳ đã bày tỏ sự ủng hộ của họ đối với Đạo luật chống rửa tiền kỹ thuật số, gần đây đã được Thượng nghị sĩ Hoa Kỳ Elizabeth Warren, Roger Marshall, Joe Manchin và Lindsey Graham giới thiệu lại tại Quốc hội. Các chuyên gia đã cảnh báo dự luật tiền điện tử này là cuộc tấn công trực tiếp nhất vào quyền riêng tư và quyền tự do cá nhân của người dùng tiền điện tử.
Thượng nghị sĩ Hoa Kỳ Elizabeth Warren
Đạo luật chống rửa tiền kỹ thuật số nhận được sự ủng hộ
9 nhà lập pháp Hoa Kỳ đã cùng với các Thượng nghị sĩ Hoa Kỳ Elizabeth Warren (D-MA), Roger Marshall (R-KS), Joe Manchin (D-WV) và Lindsey Graham (R-SC) ủng hộ Đạo luật chống rửa tiền kỹ thuật số. Dự luật này nhằm mục đích “khắc phục các lỗ hổng trong luật hiện hành và khiến các công ty tiền điện tử tuân thủ tốt hơn các khuôn khổ chống rửa tiền và chống tài trợ cho khủng bố (AMF/CFT) vốn chi phối phần lớn hệ thống tài chính”, các nhà lập pháp mô tả.
Thượng nghị sĩ Hoa Kỳ Warren lần đầu tiên công bố dự luật vào tháng 12 năm ngoái. Vào tháng 7, Thượng nghị sĩ Hoa Kỳ Warren, Marshall, Manchin và Graham đã giới thiệu lại dự luật. Các chuyên gia đã gọi dự luật này là cuộc tấn công trực tiếp nhất vào quyền tự do cá nhân và quyền riêng tư của người dùng. Tuần trước, Thượng nghị sĩ Hoa Kỳ Catherine Cortez Masto (D-NV), Gary Peters (D-MI), Dick Durbin (D-IL), Tina Smith (D-MN), Angus King (I-ME), Jeanne Shaheen (D -NH), Bob Casey (D-PA), Richard Blumenthal (D-CN) và Michael Bennet (D-CO) đã thông báo họ cũng ủng hộ dự luật.
Thượng nghị sĩ Cortez Masto nhấn mạnh:
“Chúng ta phải ngăn chặn các băng đảng ma túy xuyên quốc gia và các tổ chức tội phạm khác tài trợ cho hoạt động bất hợp pháp của chúng thông qua tiền điện tử”.
“Dự luật lưỡng đảng của chúng tôi sẽ đảm bảo các công ty tiền điện tử tuân theo các quy tắc giống như ngân hàng, đóng các lỗ hổng mà bọn tội phạm đang lợi dụng và cung cấp cho các tổ chức tài chính của chúng tôi những công cụ cần thiết để truy lùng những kẻ xấu”.
Dự luật này cũng được Bank Policy Institute, Transparency International U.S., Global Financial Integrity, National District Attorneys Association, Major County Sheriffs of America, AARP, National Consumer Law Center (thay mặt cho khách hàng có thu nhập thấp), và National Consumers League xác nhận.
“Khuôn khổ Đạo luật chống rửa tiền và Bảo mật Ngân hàng hiện tại phải tính đến tài sản kỹ thuật số và chúng tôi mong muốn tham gia vào quá trình này để bảo vệ hệ thống tài chính của quốc gia chúng ta chống lại tài chính bất hợp pháp dưới mọi hình thức”, Bank Policy Institute mô tả.
Theo bản tóm tắt được các nhà lập pháp ủng hộ dự luật cung cấp, Đạo luật chống rửa tiền kỹ thuật số sẽ:
Mở rộng trách nhiệm của Đạo luật bảo mật ngân hàng (BSA), bao gồm các yêu cầu xác minh danh tính của bạn, đối với nhà cung cấp ví tài sản kỹ thuật số, thợ đào, trình xác thực và những người tham gia mạng khác có thể hành động để xác thực, bảo mật hoặc tạo điều kiện thuận lợi cho các giao dịch tài sản kỹ thuật số.
Nó cũng sẽ “giải quyết lỗ hổng lớn đối với ví kỹ thuật số “không được lưu trữ””, yêu cầu các ngân hàng và doanh nghiệp dịch vụ tiền tệ (MSB) phải “xác minh danh tính khách hàng và đối tác, lưu giữ hồ sơ và gửi báo cáo liên quan đến một số giao dịch tài sản kỹ thuật số liên quan đến ví không được lưu trữ hoặc ví được lưu trữ ở các khu vực pháp lý không tuân thủ BSA”, các nhà lập pháp nói thêm.
Hơn nữa, dự luật tìm cách mở rộng các quy tắc BSA liên quan đến tài khoản ngân hàng nước ngoài để bao gồm tài sản kỹ thuật số bằng cách yêu cầu người Hoa Kỳ “tham gia vào giao dịch có giá trị tài sản kỹ thuật số lớn hơn 10.000 đô la thông qua một hoặc nhiều tài khoản ở nước ngoài phải nộp Báo cáo của tài khoản ngân hàng nước ngoài và tài chính (FBAR) với Sở Thuế vụ”.
