Trong một động thái mang tính quyết định nhằm tăng cường luật Chống rửa tiền (AML), Trung Quốc đưa các giao dịch liên quan đến tiền điện tử vào khung quy định. Sự phát triển này, được đánh dấu là sửa đổi quan trọng đầu tiên kể từ năm 2007, đã được cân nhắc trong cuộc họp điều hành Quốc vụ viện Cộng hòa Nhân dân Trung Hoa gần đây do Thủ tướng Lý Khắc Cường chủ trì vào ngày 22 tháng 1. Sáng kiến này nhấn mạnh cam kết của Trung Quốc trong việc hiện đại hóa các biện pháp AML của mình phù hợp với bối cảnh tài chính đang phát triển.
Dự thảo ban đầu của các quy định AML sửa đổi này đã được đề xuất vào năm 2021, được đưa vào chương trình lập pháp của Quốc vụ viện vào năm 2023 và dự kiến ban hành vào năm 2025. Động thái này thể hiện cách tiếp cận chủ động của Trung Quốc trong việc điều chỉnh khuôn khổ pháp lý của mình để giải quyết các thách thức tài chính mới nổi, đặc biệt là trong miền của tài sản kỹ thuật số.
Những thách thức trong việc soạn thảo các quy định toàn diện về AML
Quá trình sửa đổi không phải là không có những thách thức. Các học giả và chuyên gia tài chính, trong đó có Giáo sư Vương Tín (Wang Xin) của Trường Luật Đại học Bắc Kinh, người đã đóng góp vào các cuộc thảo luận, đã chỉ ra phạm vi rộng của các quy định về AML, khiến việc soạn thảo một luật toàn diện trở thành một nhiệm vụ phức tạp. Do đó, dự thảo hiện nay chủ yếu đưa ra khuôn khổ, đặt nền móng cho các quy định chi tiết hơn trong tương lai.
Một trong những vấn đề quan trọng được các chuyên gia như Giáo sư Vương nhấn mạnh là sự gia tăng sử dụng tiền điện tử và tài sản kỹ thuật số để rửa tiền. Xu hướng này đã tăng tốc, tuy nhiên luật pháp hiện hành của Trung Quốc vẫn chưa có định nghĩa rõ ràng về tài sản kỹ thuật số, điều này gây ra khoảng cách pháp lý đáng kể. Dự thảo sửa đổi bao gồm các biện pháp ngăn chặn hoạt động rửa tiền tài sản kỹ thuật số. Tuy nhiên, vẫn còn một lỗ hổng đáng chú ý trong hướng dẫn thực hiện việc thu giữ, phong toả, khấu trừ và tịch thu tài sản do các tội phạm này gây ra.
Cuộc đàn áp tiền điện tử của Trung Quốc và hướng đi trong tương lai
Lập trường của Trung Quốc về tiền điện tử đã rõ ràng kể từ lệnh cấm toàn diện vào năm 2021, cấm mọi hình thức sử dụng và khai thác tiền điện tử trong nước. Lệnh cấm này cũng cấm các sàn giao dịch nước ngoài cung cấp dịch vụ cho người dùng đại lục. Bất chấp các biện pháp nghiêm ngặt này, bản chất phi tập trung của tiền điện tử và tiến bộ công nghệ đã cho phép người dùng đại lục phá vỡ những hạn chế này, do đó làm tăng nguy cơ rửa tiền.
Các quy định AML sửa đổi nhằm mục đích thu hẹp những khoảng trống này và áp đặt các hướng dẫn chặt chẽ hơn để hạn chế các hoạt động bất hợp pháp liên quan đến tiền kỹ thuật số. Bằng cách đó, Trung Quốc đang củng cố một cách hiệu quả khuôn khổ pháp lý tài chính của mình và định vị chính mình để giải quyết những thách thức do bối cảnh tài sản kỹ thuật số đang phát triển nhanh chóng đặt ra.
Động thái chiến lược này của Trung Quốc nhằm sửa đổi luật AML và bao gồm các giao dịch liên quan đến tiền điện tử phản ánh sự công nhận của quốc gia này về vai trò quan trọng của khung pháp lý trong việc theo kịp những tiến bộ công nghệ trong tài chính. Khi thế giới theo dõi, những diễn biến này ở Trung Quốc có thể tạo tiền lệ cho cách các quốc gia khác tiếp cận quy định về tiền tệ và tài sản kỹ thuật số. Việc hoàn thiện và ban hành các quy định này vào năm 2025 sẽ đánh dấu một bước quan trọng trong hành trình của Trung Quốc hướng tới một môi trường pháp lý tài chính mạnh mẽ hơn và sẵn sàng cho tương lai.
