Trải nghiệm dịch vụ tư vấn đầu tư chứng khoán từ góc nhìn của một nhà đầu tư

Khi thị trường chứng khoán không ngừng phát triển và nhiều biến động như hiện nay, việc lựa chọn công ty chứng khoán phù hợp với nhu cầu luôn là thách thức không nhỏ với mỗi nhà đầu tư.

Ông Dương Công Hưng, một nhà đầu tư lâu năm với bề dày kinh nghiệm giao dịch tại nhiều công ty chứng khoán, đã có những chia sẻ thú vị về trải nghiệm của mình với dịch vụ "Tư vấn đầu tư chứng khoán" từ Công ty Cổ phần Chứng khoán FPT (FPTS).

Khởi đầu từ những trải nghiệm không như mong đợi…

Trước khi bén duyên với FPTS, ông Dương Công Hưng đã từng giao dịch tại nhiều công ty chứng khoán khác. Mặc dù được chuyên viên môi giới hỗ trợ nhưng ông cảm thấy tư vấn chưa "đúng" và "trúng". Ông chia sẻ, "tôi thường nhận được những thông tin chỉ mang tính chất giới thiệu về sản phẩm, chứ không phải là tư vấn đầu tư, giao dịch. Họ luôn "phím" mua bán liên tục các mã chứng khoán. Mã nào mà lãi thì anh em cùng vui, nhưng khi có mã lỗ thì họ lại giống như quên mất, không phản hồi gì. Điều này khiến tôi cảm thấy hoài nghi về động cơ thực sự của các chuyên viên môi giới, khi mà việc nhận hoa hồng theo phí giao dịch khiến họ muốn tôi giao dịch càng nhiều càng tốt mà không quan tâm đến hiệu quả đầu tư."

…cho đến khi sử dụng dịch vụ Tư vấn đầu tư của FPTS

Cách đây vài năm, khi FPTS triển khai dịch vụ tư vấn đầu tư, ông Hưng quyết định sử dụng và nhận thấy có sự khác biệt rõ rệt. Điều khiến ông ấn tượng đầu tiên là việc FPTS cho phép khách hàng lựa chọn hình thức trả phí tư vấn. "Ngoài trả phí theo giá trị giao dịch như trước kia, tôi có thể chọn trả theo thời gian sử dụng, giá trị tài sản ròng, và đặc biệt là trả phí theo hiệu quả đầu tư," ông cho biết. Sự linh hoạt này giúp ông cảm thấy yên tâm hơn về vấn đề rủi ro đạo đức nghề nghiệp và tin tưởng hơn vào dịch vụ tư vấn có nhiều điều mới này.

Ông đánh giá cao việc FPTS cung cấp thông tin chi tiết về các chuyên viên tư vấn, bao gồm cả trường phái đầu tư, điểm đánh giá và báo cáo phân tích họ đã thực hiện. "Việc có thể đánh giá và lựa chọn chuyên viên phù hợp với mình là điều rất giá trị. Hàng tháng, tôi thường xem điểm đánh giá của các chuyên viên để có cơ sở chọn được người tư vấn đúng với mong muốn," ông chia sẻ.

Tư vấn cá thể hóa - Một trải nghiệm khác biệt

Một điều ông Hưng nghiệm ra là cách thức tư vấn của FPTS không phải những lời khuyên suông mà thực sự được cá thể hóa cho từng khách hàng. Ngay sau khi đăng ký dịch vụ, chuyên viên tư vấn đã gặp gỡ ông để thảo luận và phân tích chi tiết về tình hình tài chính cũng như hồ sơ rủi ro của ông. "Họ đã xây dựng một bản định hướng đầu tư dành cho riêng cho tôi, giúp tôi có hướng đầu tư phù hợp," ông nhấn mạnh.

Đánh giá về sự hỗ trợ của chuyên viên trong việc xây dựng danh mục đầu tư, ông Hưng tỏ ra hài lòng. "Các chuyên viên ở FPTS không chỉ "phím" 3 ký tự như thường thấy mà thực sự quan tâm đến việc cùng tôi xây dựng một danh mục đầu tư hiệu quả và linh hoạt theo biến động của thị trường"

Ngoài ra, việc các chuyên viên thực hiện đánh giá hiệu quả đầu tư hàng năm cũng góp phần nâng cao chất lượng dịch vụ. "Mỗi năm, tôi và chuyên viên tư vấn đều cùng nhau phân tích các hoạt động đầu tư, tìm ra những điểm đúng và chưa đúng. Điều này giúp tôi cải thiện kỹ năng đầu tư, cũng là cơ hội để các chuyên viên học hỏi và phát triển," ông Hưng chia sẻ.

Tự do lựa chọn chuyên viên - Động lực cho sự phát triển

Ưu điểm nổi bật khác ở dịch vụ của FPTS mà ông Hưng thấy tâm đắc là quyền tự do lựa chọn chuyên viên tư vấn. Nếu cảm thấy không hài lòng với một chuyên viên nào đó, ông có quyền hủy đăng ký và tìm kiếm một người khác phù hợp hơn. "Tôi cho rằng, cách làm này tạo ra sự cạnh tranh lành mạnh thúc đẩy các chuyên viên nâng cao kiến thức và kỹ năng của mình để phục vụ khách hàng tốt hơn," ông cho biết.

Ông Hưng chia sẻ về một trường hợp đặc biệt khiến ông đã phải thay đổi chuyên viên tư vấn sau vài tháng hợp tác. "Tôi nhận ra mình và chuyên viên đó không thực sự hiểu nhau nên việc đầu tư không như kỳ vọng. Khi đó, tôi đã lên trang Tư vấn đầu tư của FPTS để tìm chuyên viên khác phù hợp với nhu cầu của tôi. Thao tác thực hiện trên trang web này khá đơn giản nên việc đổi chuyên viên tư vấn rất nhanh chóng, thuận tiện."

Lời khuyên từ một nhà đầu tư dày dạn

Là người có hơn mười năm kinh nghiệm đầu tư và nhiều lần chuyển đổi công ty chứng khoán, ông Hưng đã có những bài học riêng cho bản thân. "Tôi nghĩ rằng điều quan trọng nhất trong bất kỳ dịch vụ nào, đặc biệt là dịch vụ tài chính, đó là sự minh bạch và cam kết với lợi ích của khách hàng. Nếu bạn cảm thấy bị "lái" hay không thoải mái, đừng ngần ngại tìm kiếm một lựa chọn tốt hơn," ông khuyên.

Ông cũng đề cập đến việc cần có cái nhìn khách quan và kỹ lưỡng trước khi chọn dịch vụ tư vấn. "Hãy tìm hiểu và xem xét các yếu tố như hình thức trả phí, năng lực của đội ngũ chuyên viên, và khả năng cá thể hóa dịch vụ cho khách hàng. Những điều này sẽ góp phần quyết định sự thành công trong hành trình đầu tư của bạn."

Kết luận: Một hành trình vẫn tiếp tục được nối dài và phát triển

Những chia sẻ của ông Dương Công Hưng cho thấy, trong thế giới đầu tư đầy cạnh tranh và biến động như hiện nay, sự khác biệt trong phong cách tư vấn và hình thức dịch vụ có thể mang lại những trải nghiệm tích cực cho nhà đầu tư. Việc FPTS đem đến lựa chọn linh hoạt cho khách hàng và khuyến khích tính riêng biệt trong từng dịch vụ khiến khách hàng hài lòng và an tâm hơn.

Đối với ông, tìm kiếm một chuyên viên tư vấn đầu tư phù hợp là một hành trình đáng giá, không chỉ mang lại lợi ích tài chính, mà còn nâng cao khả năng hiểu biết và quản lý đầu tư của cá nhân. "Tôi cảm thấy mình đã có được sự hỗ trợ tuyệt vời từ dịch vụ Tư vấn đầu tư của FPTS. Đầu tư không chỉ là kiếm tiền, mà còn là kiến thức, chiến lược và tâm lý đúng đắn," ông tóm gọn trải nghiệm của mình.

Đáp lại sự tin tưởng của khách hàng và tiếp nối hành trình nâng cao trải nghiệm của nhà đầu tư, FPTS đã thực hiện phân tách riêng biệt hoạt động của Khối Tư vấn đầu tư và Khối Dịch vụ chứng khoán nhằm mục tiêu loại bỏ nguy cơ xung đột lợi ích, đảm bảo tính minh bạch và tối ưu quyền lợi của nhà đầu tư.