Một báo cáo cho biết các vụ scam tiền điện tử là cách lừa đảo người dùng phổ biến thứ hai.
Tổ chức phi lợi nhuận theo dõi lừa đảo Better Business Bureau (BBB) cho thấy số lượng vụ scam tiền điện tử tăng từ mức rủi ro #7 vào năm 2020 lên mức rủi ro #2 vào năm 2021.
Theo BBB, mặc dù các vụ scam crypto chỉ chiếm 1,9% trong tổng số các vụ scam được báo cáo cho họ nhưng có thiệt hại trung bình là 1.200 đô la, cao hơn nhiều so với thiệt hại trung bình của tất cả là 169 đô la.
Hơn 66% số người khẳng định thiệt hại chủ yếu là do loại lừa đảo này.
Tuy nhiên, các nhà nghiên cứu ghi nhận một phát hiện tích cực từ báo cáo năm 2021, thể hiện chỉ số nhạy cảm hoặc tỷ lệ người dùng báo cáo mất tiền do scam lần đầu tiên giảm kể từ năm 2017. Con số này giảm 8,4%, từ mức 46,7% vào năm 2020 xuống còn 42,8% vào năm ngoái.
Nạn nhân thường ở độ tuổi từ 25 đến 64
Các nhà nghiên cứu cho biết tệ nạn này ảnh hưởng nhiều nhất đến những người từ 25 đến 64 tuổi. Những kẻ lừa đảo sử dụng phương tiện truyền thông xã hội để thu hút nạn nhân thông qua lời hứa lợi nhuận đầu tư cao với rủi ro thấp.
Nghiên cứu cho thấy hầu hết các trường hợp được báo cáo đều bắt nguồn từ lời mời chào của “bạn bè” trên mạng xã hội có tài khoản bị hack.
Hơn 2/3 nạn nhân là phụ nữ (43,6%) vì họ nhẹ dạ cả tin hơn so với nam giới (42,9%).
“Một phát hiện quan trọng khác trong báo cáo là thanh toán bằng tiền điện tử dẫn đến thất thoát hơn gấp đôi từ năm 2020 (1,5%) lên 3,4% vào năm 2021.
Các phương thức thanh toán có mức thiệt hại đô la trung bình cao nhất là chuyển khoản ngân hàng (1.450 đô la), tiền điện tử (1.200 đô la), séc (900 đô la) và thẻ trả trước (700 đô la)”.
Vào khoảng ngày 14/2, Cục Điều tra Liên bang (FBI) đã phát hành thông cáo báo chí cảnh báo những người độc thân nên cảnh giác với trò lừa đảo lãng mạn sử dụng tiền điện tử.
Cảnh báo được đưa ra sau khi các nhà chức trách nhận thấy số lượng vụ lừa đảo xảy ra trên toàn Vùng Vịnh của Hoa Kỳ tăng đều đặn.
Sự cố hack và giá Bitcoin: Ảnh hưởng sau 5 ngày
Sự cố hack và giá Bitcoin là một nghiên cứu hấp dẫn cho thấy phải mất 5 ngày để sự cố hack có ảnh hưởng đến giá Bitcoin.
Theo Chainalysis, tội phạm crypto trực tiếp đánh cắp số tiền kỷ lục trị giá 3,2 tỷ đô la vào năm ngoái.
Quy mô của những vụ trộm này đã thôi thúc nhóm nghiên cứu từ Đại học Vaasa, Phần Lan, phân tích chúng có ảnh hưởng như thế nào đến giá Bitcoin.
Họ quyết định chọn một khoảng thời gian và sau đó nghiên cứu xem thị trường đã làm gì sau khi tin tức hack xuất hiện trên báo chí chính thống.
Trong giai đoạn 2013-2017, tổng cộng 1,1 triệu BTC đã bị đánh cắp. Đây là khoảng thời gian nhóm chọn để nghiên cứu. Với mức giá hiện tại của Bitcoin khoảng 40.000 đô la, khoản thiệt hại tương ứng lên tới hàng tỷ đô la. Điều này chắc chắn có tác động lớn đến xã hội và thị trường.
Vậy, khi mạng bị tấn công, giá Bitcoin sẽ phản ứng như thế nào? Trong nghiên cứu của Tiến sĩ Klaus Groby, ông kiểm tra 29 vụ hack trên thị trường Bitcoin.
Grobys nhận thấy sau một cuộc tấn công mạng, biến động của Bitcoin hầu như không tăng giữa ngày tiếp theo và ngày thứ 4.
Tuy nhiên, chưa dừng lại ở đó. Nghiên cứu tìm ra bằng chứng cho thấy phản ứng chậm trễ của biến động. Biến động của Bitcoin tăng mạnh vào ngày thứ 5 kể từ sự cố hack.
Vậy, tại sao giá lại phản ứng chậm như vậy? Điều này chứng tỏ tính kém hiệu quả trên thị trường Bitcoin. Các cú sốc cần thời gian để được định giá toàn diện.
Ngoài ra, có nhiều phát hiện thú vị hơn. Các vụ hack trên thị trường Bitcoin cũng ảnh hưởng đến nhiều thị trường tiền điện tử khác do có tác động lây lan đối với chỉ số biến động. Ví dụ, biến động trên thị trường ETH tăng mạnh với thời gian trễ là 5 ngày và phù hợp với mức biến động của Bitcoin.
Tiến sĩ Klaus Grobys kết luận:
“Nghiên cứu của tôi là nỗ lực đầu tiên để tìm ra các yếu tố rủi ro tiềm ẩn và ảnh hưởng của chúng đối với các thị trường tài chính kỹ thuật số mới nổi – tấn công mạng chỉ là một trong những yếu tố rủi ro mới này”.
