Một mã cổ phiếu ngân hàng được khuyến nghị KHẢ QUAN, kỳ vọng tăng 29%

Giá mục tiêu của mã cổ phiếu này đã được VNDirect thay đổi do thay đổi chi phí vốn và hạ dự phóng chi phí tín dụng.

Mới đây, Công ty cổ phần Chứng khoán VNDirect (VNDirect) khuyến nghị khả quan cổ phiếu VCB của Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam với giá mục tiêu 118.700 đồng/cổ phiếu.

Nếu đợt phát hành riêng lẻ của VCB có thể hoàn tất vào cuối năm 2024, VNDirect dự phóng tỷ lệ an toàn vốn (CAR) sẽ tăng từ 11,6% lên 13,7%.

VNDirect kỳ vọng tăng trưởng tín dụng của VCB sẽ đạt 12% trong năm 2024, tập trung vào cho vay doanh nghiệp.

>> Một mã cổ phiếu ngân hàng được khuyến nghị MUA, kỳ vọng tăng tới 24%

Bên cạnh đó, VNDirect dự báo biên lãi ròng của VCB sẽ tăng nhanh hơn trong năm 2025-2028 khi ngân hàng đẩy mạnh cho vay bán lẻ.

VNDirect giảm 8 điểm cơ bản trong dự phóng NIM năm 2024 xuống 3,1%, cao hơn một chút so với NIM năm 2023 (3,0%) do chi phí vốn (COF) giảm chậm hơn dự phóng. Lãi suất huy động thấp hơn sẽ có tác động tích cực đến NIM vào năm 2024.

Trong năm 2024, VNDirect dự phóng lợi nhuận ròng của VCB sẽ tăng 10,4% so với cùng kỳ, sau đó tăng 22,8% so với cùng kỳ trong năm 2025.

Trên cơ sở đó,VNDirect khuyến nghị khả quan cổ phiếu VCB với giá mục tiêu 118.700 đồng/cổ phiếu, kỳ vọng tăng 29%. Kết phiên ngày 15/4, cổ phiếu này có giá 92.000 đồng/cổ phiếu.

>> Một mã cổ phiếu ngân hàng được khuyến nghị PHÙ HỢP THỊ TRƯỜNG, kỳ vọng tăng hơn 10%