IRS đã để mắt đến Bitcoin. Và khi nói đến tội phạm tài chính, có một thứ họ đang theo dõi chặt chẽ: Telegram.
Theo IRS, các cuộc trò chuyện bí mật trên Telegram, một ứng dụng trò chuyện bảo vệ quyền riêng tư mã hóa các tin nhắn của người dùng, hiện là một trong những điều đáng lo ngại nhất đối với các quan chức thực thi pháp luật.
Đó là bởi vì các giao dịch ngang hàng (peer-to-peer) hoạt động trên ứng dụng này có thể nhanh chóng và dễ dàng chuyển các khoản tiền bẩn hoặc bị đánh cắp, theo Chris Janczewski, đặc vụ của Đơn vị Tội phạm Mạng của IRS.
IRS hiện đang chú ý nhiều hơn đến tội phạm tiền điện tử và thị trường tiền điện tử rộng lớn hơn nói chung. Chính quyền của Tổng thống Joe Biden tháng trước đã tiết lộ một kế hoạch thuế mới sẽ buộc các doanh nghiệp thực hiện chuyển tiền điện tử từ 10.000 đô la trở lên phải báo cáo cho IRS.
Và tuần trước, Ủy viên Charles Rettig của IRS đã yêu cầu nhà chức trách điều chỉnh tiền điện tử cũng như giám sát và thu thập dữ liệu tiền điện tử chặt chẽ hơn.
Bộ Tài chính Hoa Kỳ gần đây cho biết “tiền điện tử đã đặt ra một vấn đề mang tính khám phá đáng kể khi tạo điều kiện cho hoạt động bất hợp pháp”.
Janczewski, người vào năm 2018 đã hỗ trợ phá hủy một website khiêu dâm trẻ em khổng lồ bằng cách kiểm tra các giao dịch Bitcoin cho biết, anh không quá lo lắng về hoạt động bất hợp pháp tiềm ẩn trên các sàn giao dịch tiêu chuẩn hoặc thậm chí là các giao thức swap coin (hoán đổi) như ShapeShift, vốn là trung tâm của cuộc điều tra rửa tiền của Wall Street Journal vào năm 2018.
“Cá nhân tôi không nghĩ rằng các loại sàn giao dịch này là mối đe dọa lớn như các sàn giao dịch P2P – các trader Trung Quốc hoạt động trên các sàn giao dịch khác”. Ông nói thêm rằng, thường có một “mạng lưới những người muốn chuyển đổi tiền điện tử thành tiền pháp định”.
Các nhóm như vậy hoạt động rất giống với LocalBitcoins.com, nơi quảng cáo danh sách các đề nghị mua hoặc bán Bitcoin hoặc các loại tiền điện tử khác. Nếu nó trông hấp dẫn, bạn chỉ cần nhắn tin cho người mua / người bán và giao dịch được thực hiện. Và không có người trung gian nào chịu cắt giảm, đó là trường hợp của một sàn giao dịch — chẳng hạn như Coinbase, Kraken hoặc Binance.
Được gọi là giao dịch mua bán qua quầy (OTC), có rất nhiều group như thế này trên Telegram. Rất bí mật, nhưng nếu bạn biết nơi để tìm, có thể dễ dàng truy cập. (Cần lưu ý rằng người dùng thực hiện các giao dịch trên ứng dụng không nhất thiết phải là tội phạm — nhiều người chỉ coi trọng quyền riêng tư hoặc đang tìm kiếm các giao dịch tốt).
Janczewski nói rằng, người mua sẽ ở Trung Quốc hoặc các quốc gia khác có quyền truy cập vào sàn giao dịch với các quy định về KYC thoải mái hơn. Sau đó, các khoản tiền bất hợp pháp có thể di chuyển qua các sàn giao dịch và được chuyển đổi thành tiền fiat từng chút một hoặc ngược lại.
“Họ thường có quyền truy cập rộng rãi vào hệ thống ngân hàng. Bạn có thể chuyển 100 triệu đô la đến ngân hàng — nhưng họ sẽ không cho phép bạn giao dịch 100 triệu đô la trên một sàn giao dịch”.
Janczewski đề cập đến một trường hợp năm ngoái, nơi hai công dân Trung Quốc bị cáo buộc rửa 105,5 triệu đô la tiền điện tử bị đánh cắp cho chính phủ Triều Tiên. Các khoản tiền được cho là đã được giải ngân vào tài khoản ngân hàng Trung Quốc, thẻ quà tặng iTunes và sử dụng ít nhất một sàn giao dịch có trụ sở tại Hoa Kỳ.
Trớ trêu thay, những tên tội phạm thường giao dịch bằng Bitcoin lại có thể gặp nhiều rắc rối nhất. Điều này là do Bitcoin, trái với niềm tin phổ biến, là một mạng lưới tiền điện tử minh bạch và các giao dịch tương đối dễ theo dõi trên blockchain. Điều đó làm cho hoạt động tội phạm liên quan đến Bitcoin dễ dàng theo dõi đối với cơ quan thực thi pháp luật.
