Đầu năm, nhiều chủ tài khoản ngân hàng bị lừa tiền thông qua một ứng dụng chat phổ biến, ngân hàng cảnh báo

Dù ngân hàng và cơ quan chức năng từng cảnh báo liên tục về chiêu thức lừa đảo chuyển tiền quen thuộc qua zalo, song nhiều chủ tài khoản vẫn sập bẫy, mất tiền.

Chị Nguyễn Huyền (Nam Từ Liêm, Hà Nội) vừa bị mất hơn 6 triệu đồng trong tài khoản ngân hàng thông qua ứng dụng Zalo. Theo chia sẻ của chị, ngày mùng 8 Tết, chị đặt mua một số sản phẩm điện tử từ một tài khoản bán hàng online trên Facebook. Toàn bộ thông tin giao dịch, bao gồm sản phẩm, số điện thoại và địa chỉ thanh toán, đều được trao đổi qua Messenger để tránh rủi ro bị chiếm đoạt tài khoản.

Chiều cùng ngày, chị nhận được lời mời kết bạn trên Zalo từ người bán. Họ yêu cầu chuyển khoản trước để chốt đơn với lý do sản phẩm đang được giảm giá. Thấy tài khoản Zalo và số tài khoản ngân hàng trùng khớp với thông tin trên Facebook, người này cũng nắm rõ đơn hàng và địa chỉ nhận, chị Huyền tin tưởng chuyển khoản.

Sau khi hoàn tất giao dịch, chị mới nhận ra điều bất thường, bởi trước đây chị luôn thanh toán tiền khi nhận hàng. Liên hệ lại với chủ shop, chị mới biết mình đã bị lừa. “Chủ shop cho biết không chỉ tôi mà nhiều khách hàng khác cũng bị nhóm lừa đảo này chiếm đoạt tiền. Dù đây là chiêu trò cũ nhưng vẫn có nhiều người mắc bẫy,” chị Huyền chia sẻ.

Hiện, nhiều chủ shop kinh doanh online trên Facebook đang liên tục đăng cảnh báo về tình trạng lừa đảo qua Zalo, khuyến nghị khách hàng cần cảnh giác khi giao dịch. Một số chủ cửa hàng khuyến nghị khách hàng bật chế độ không trò chuyện với số lạ để tránh rủi ro mất tiền. 

Trước đó, Công an thành phố Hà Nội phát đi cảnh báo về việc lừa đảo chuyển tiền thông qua ứng dụng chat zalo.

Cụ thể, nhóm đối tượng lừa đảo nghiên cứu các cửa hàng bán hàng online trên các mạng xã hội Facebook, Tiktok,… có những khách hàng "chốt đơn" tại bình luận (comment) công khai. Sau đó, chúng lập các tài khoản Zalo có tên trùng với tên của cửa hàng, trực tiếp nhắn tin với khách hàng để "chốt đơn" và cung cấp số tài khoản nhận tiền trùng với tên của chủ cửa hàng.

Do chủ quan, khi thấy tài khoản zalo và số tài khoản ngân hàng trùng với tên cửa hàng mình mua nên không kiểm tra lại và nhanh chóng chuyển tiền mua hàng.

Nhiều ngân hàng như VPBank, Agribank, NCB,…cũng từng phát đi thông bảo về hình thức lừa đảo tinh vi qua zalo.

Để tránh sập bẫy lừa đảo trực tuyến, Phòng An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao, Công an TP. Hà Nội từng khuyến cáo, người bán cần công khai thông tin liên hệ, tài khoản giao dịch và hạn chế chốt đơn qua bình luận, tránh công khai thông tin khách hàng trên mạng xã hội.

Còn người mua nên kiểm tra kỹ thông tin người bán trước khi chuyển tiền, ưu tiên thanh toán khi nhận hàng (ship COD) và giao dịch qua các sàn thương mại điện tử uy tín. Đặc biệt, cần thận trọng khi thực hiện giao dịch tài chính qua mạng xã hội. Nếu phát hiện dấu hiệu lừa đảo, hãy báo ngay cho cơ quan Công an để được hỗ trợ kịp thời.